香港證券交易政策

買賣交易

所需股票結餘

客戶不能進行任何沽空交易。客戶於下單沽出股票前，必需先行將股票存入電子交易口。

股票交收

必須於交易日(T日)後的第2個交收日的下午3:00前預備足夠的股份。

落盤渠道（內地稱「下單」）

可經互聯網、電話或親身到公司落盤。在完成每宗交易後會於交易系統顯示或以電話形式向客戶確認。

款項存入/提取/轉帳

存入款項

客戶可透過以下方式將款項存入本公司之指定銀行：

存款方式	客戶指示	注意事項
支票交付 - 親身交到本公司	客戶親自簽發支票於每一個交易日下午3時30分或之前送達本公司，並請於收款抬頭人寫上「富國證券有限公司」及於支票背面請寫上客戶名稱、帳戶號碼及客戶簽署。	1) 該款項必須經銀行兌現後方可進行交易。 2) 必須在存款當日之下午4時前，將存款收據傳真至 (852) 3971 3600 或電郵至 cs@asasec.com 及致電本公司 (852) 3971 3668 確認。如客戶於4時後通知本公司，該存款項將會於下一個工作天處理。 3) 支票發票人必須與客戶帳戶之名稱相符（由第三者開立之支票恕不接受）。
支票交付 - 直接存入銀行	客戶親自簽發支票，並請於收款抬頭人寫上「富國證券有限公司」及將已存入支票之存款收據上清楚寫上客戶名稱、帳戶號碼及客戶簽署
現金/自動櫃員機(ATM)存入銀行	客戶請於存款收據上清楚寫上客戶名稱、帳戶號碼及客戶簽署	1) 必須在存款當日之下午4時前，將存款收據傳真至 (852) 3971 3600 或電郵至 cs@asasec.com 及致電本公司 (852) 3971 3668 確認。如客戶於4時後通知本公司，該存款項將會於下一個工作天處理。 2) 所有存入款項均不接受第三者存款。
經網上銀行現金轉帳存入銀行	當完成後客戶請列印該存款確認版面上清楚寫上客戶名稱、帳戶號碼及客戶簽署
匯款存入銀行	客戶請於匯款單上之附言內註明客戶名稱及帳戶號碼

提取款項

客戶欲提取帳戶內之現金結存，可按此提款指示下載及列印後，填寫資料及簽署後，傳真至 (852) 3971 3600 或電郵至 cs@asasec.com 提款指示可於辦公時間(星期一至星期五)每日早上11點之前提交與本公司，有關之提款指示即會在當日辦理。如提款指示於非辦公時間或於辦公時間早上11時後提交與本公司，該指示將順延至下一個工作天處理。所有提取款項會於當日以劃線支票存客戶指定銀行。

若實物股票存於富國證券之戶口內不多於十個工作天，然而客戶在此段時間內將有關存貨沽出，則所衍生之交易金額均不能從戶口中提取，直至有關之實物股票經香港中央結算有限公司 (「中央結算」) 核實後方可提取。

如客戶戶口沒有股票存貨而且結餘少於100元，當客戶提款時，富國證券將保留為客人提取餘下結餘的權利。

現金轉帳

客戶可透過以下程序要求將其於富國證券旗下任何一個同名戶口的現金結餘轉賬至富國證券旗下另一個同名戶口。

1.	將指示傳真至 (852) 3971 3600;或
2.	遞交已簽署之現金提取指示

客戶之戶口結餘將於一至二小時內更新有關款項。

確認

客戶發出的所有現金存入 / 提取 / 轉帳指示，富國證券會日結單及月結單作確認。

結餘利息

當戶口內之本金結餘為最少港幣五萬元，富國證券將派發指定利息，有關利率均由富國證券釐訂及隨時修改，而會另行通知客戶有關更改細則。

股票存入 / 提取

股票存入

股票實貨

客戶如欲存入股票實貨，必須親自將股票實貨送交本公司。而客戶將會即時收到一張股票存入的收據。

客戶如欲存入股票實貨後，必須經由過戶處核實有關股份。在該股份於核實期間，本公司有權拒絕執行客戶沽售該等股份之指示。

交收指示

客戶可經中央結算所存入非實物股票：

1.	將交收指示傳真 (852) 3971 3600;或
2.	親臨富國證券遞交已簽署之股票存入交收指示

股票提取

股票實貨

客戶可要求提取股票實貨：

1.	將股票提取指示傳真 (852) 3971 3600;或
2.	親臨富國證券遞交已簽署之股票提取指示
3.	必須親臨富國證券辦事處提取股票實貨
4.	必須在提取股票實貨指示日起十四日內親臨富國證券之辦事處領取股票實貨
5.	客人如未能在指定時間內領取股票，富國證券將會把有關之股票存回中央結算系統證券存管處
6.	如客戶再次提取股票時必須再次支付實物股票提取費

交收指示（SI）

客戶可經中央結算所提取非實物股票：

1.	將股票提取指示傳真 (852) 3971 3600;或
2.	親臨富國證券遞交已簽署之股票提取指示

確認

所有客戶的股票存入/ 提取/ 轉賬的指示，富國證券均會以日結單及月結單作確認。

補倉

1.	當戶口出現逾期交收金額，富國證券將透過電話發出有關補倉通知予有關客戶，要求即時補回有關金額。客戶必須於補倉通知發出即日內履行補倉責任，客戶亦可選擇補回現金或沽出股票。
2.	富國證券可根據不同情況向客戶發出補倉通知要求及決定有關補倉金額。最高金額為客戶戶口總結欠。
3.	富國證券將透過交易平台螢幕顯示補倉金額或電話之形式知會客戶有關補倉通知及補倉存款要求。

平倉

1.	若客戶未能於補倉通知發出後，於指定時間內補回有關金額，富國證券將有絕對權利把客戶所持有之股票沽出。富國證券可能於未事先通知之情況下行使其權利，替客戶沽出戶口內之所有或任何股票，替客戶對消所有尚欠之結餘。富國證券於沽出股票後將透過電話或郵件發出有關平倉通知予有關客戶。
2.	因應不同的市場環境及波動，當客戶結欠比率*已屆80%或以上，富國證券將有絕對權利把客戶所持有之股票隨時沽出，以減低戶口風險。富國證券可能於不事先通知之情況下行使其權利，替客戶沽出戶口內之所有或任何股票以減低客戶之結欠比率或替客戶對消所有尚欠之結餘。富國證券於沽出股票後將透過電話或郵件發出有關平倉通知予有關客戶。

*結欠比率 = - (戶口結欠/ 戶口總市值) x 100%